中信信托传家宝-家族财富管理

不知道你们有没有这种感觉，现在手机里没几个跟钱相关的App，都不好意思说自己是成年人。但说实话，市面上很多理财类的工具，要么满屏广告，要么功能藏得特别深，找个资产明细得点进去七八层菜单，更别提有些还要开会员才能看完整报告。最近不少粉丝在后台问我，有没有那种打开就能看明白、专门给家庭做财富记录的工具。今天就给大家安利一个我自用的宝藏App中信信托传家宝。这可不是什么小作坊产品，它背后是中信信托，正规持牌机构出的官方应用。最近这个版本更新后，整个界面清爽了不少，资产总览一眼就能看清，家庭成员的财富分配也能分门别类记录，体验下来最大的感受就是踏实、不花哨、没乱七八糟的弹窗。

核心特色

家庭财富全景视图:

这个功能是我最想夸的。以前想看看家里到底有多少钱、分布在哪些账户，得翻好几个银行App，现在打开中信信托传家宝，首页就能把现金、理财、保险、房产这些大类资产全部汇总在一起。更贴心的是，它支持按家庭成员分别记录，谁名下的资产、谁的保单到期了，一目了然。对于家里管钱的那位来说，这简直就是个随身携带的家庭财务仪表盘。

资产变动智能提醒:

很多人记性不好，理财到期了忘记赎回，或者保单该续费了没注意。这个App里可以设置各类资产的变动提醒，比如某笔理财到期前三天、某张保单缴费日前一周，它都会通过通知栏安安静静地推给你。没有烦人的营销推送，全是跟你钱袋子相关的正经事，这一点体验就特别好。

私密性与安全防护:

聊到钱的事，安全肯定是第一位的。毕竟是中信信托官方出品，在数据加密和隐私保护上做得相当到位。登录支持指纹和人脸识别，查看具体金额还可以单独设置手势密码。而且我特意看了下，它没有那些乱七八糟的读取通讯录、短信权限，用着心里踏实。

家族信托服务直达:

既然叫传家宝，自然少不了中信信托的看家本领。如果你对家族信托、保险金信托这些高阶财富传承工具感兴趣，App里有专门的入口可以了解详情，还能直接预约理财经理进行一对一咨询。对于有资产隔离、财富传承需求的朋友来说，这个功能相当于把线下营业部搬到了手机里，省去了跑腿的麻烦。

操作极简长辈也能用:

我特意让我爸试了一下，他平时用手机只会刷视频和看新闻，但在这个App里查自己的养老金和理财记录，居然没问我怎么操作。字体够大，按钮够明显，没有那些花里胡哨的动画干扰，每一步该干嘛都写得清清楚楚。如果你也想帮父母打理闲钱，又怕他们不会用，这个App的上手难度几乎为零。

中信信托传家宝好用吗？跟其他记账软件比怎么样？

大家常问的问题	我的真实使用感受
中信信托传家宝好用吗？	如果你只是单纯想记个流水账，那它可能有点大材小用。但如果你是想把家庭作为一个整体来管理财富，特别是涉及信托、保险、大额理财这些，那它比普通记账软件专业太多了。而且背靠中信信托，数据安全性是那些小团队做的App没法比的。
跟随手记、鲨鱼记账比怎么样？	那些软件重在日常消费记录，比如今天买菜花了多少。而中信信托传家宝重在资产配置和传承规划。说白了，一个是管零花钱的，一个是管压箱底钱的，定位完全不同。我手机里两个都装了，各司其职。
需要收费吗？	目前下载和使用基础功能都是免费的。只有涉及到具体的信托设立、法律咨询等线下服务时，才需要根据实际情况与理财经理沟通费用。单纯拿来当家庭资产账本用，不花一分钱。
里面的信托产品靠谱吗？	App本身只是个信息展示和工具平台，上面展示的产品都是中信信托作为受托人发行的正规金融产品。买不买、买哪个，还是得根据你自己的风险承受能力来判断，投资有风险，决策需谨慎。

新手避坑指南

第一次下载安装的时候，建议直接去中信信托官网或者正规应用商店搜“中信信托传家宝”，别在浏览器里乱点那些带“极速版”字样的下载链接，那些多半是套壳广告。
高危提示：安装时如果手机弹出“该应用来源未知，禁止安装”的提示，千万别强行关闭安全设置。请先断开网络，去手机设置里的“纯净模式”或“外部来源应用下载”中，临时允许安装，装完后立刻改回禁止状态。
安装完成后打开App，建议第一时间在“我的-安全中心”里开启指纹登录和手势密码，这样即使手机借给别人用，也不怕别人翻看你的资产详情。
如果你是从旧版本更新上来的，登录后如果发现资产数据没有同步，别慌，下拉首页刷新一下，或者退出账号重新登录一次，数据就会恢复。
有些朋友手机存储空间比较紧张，装之前最好清理出至少200MB的空余空间，不然安装到一半可能会提示“解析包错误”。
另外，这个App在安卓平板上也能用，但界面布局是竖屏适配的，横屏看着会有点拉伸，建议还是主要在手机上用，体验最舒服。
如果遇到打开就闪退的情况，大概率是系统版本太老了，它需要安卓7.0及以上才能跑起来。实在进不去，就先把手机系统更新一下，或者换台新点的备用机试试。
还有一点，千万不要用模拟器或者多开分身软件跑这个App，金融类的应用对运行环境检测很严，检测到异常环境会自动退出保护资金安全。

真实用户评价

1、我今年32岁，做点小生意，手里有点闲钱但一直不知道怎么归置。用了中信信托传家宝之后，最大的改变是终于知道自己家底到底有多少了。以前钱东放一点西放一点，现在打开App一目了然，心里特别有底。而且那个资产提醒功能救过我一次，一笔理财差点忘了到期，幸亏它提前弹了通知。
2、我妈今年58岁，退休在家。我给她手机上装了这个App，教了她一遍怎么查养老金和理财收益。现在她每天吃完早饭就打开看一眼，还学会了自己设置收款提醒。她说这个比去银行排队方便多了，字体大，看着不费眼睛。
3、我老公是那种特别谨慎的人，之前我推荐什么理财App他都说是骗子。后来看到是中信信托官方出的，他才同意下载试试。用了一段时间，他说这个App确实正规，没有乱七八糟的广告，查东西也快，现在他比我用得还勤，家里的保单到期日都是他在盯着。
4、作为一个刚工作三年的95后，我其实没什么大额资产，就是每个月工资存一点。但我觉得理财习惯要从小养成，用这个App记录一下自己的小金库，看着数字一点点涨，还挺有成就感的。界面也挺年轻化的，不土。

用户问答专区

常见疑问	详细解答
中信信托传家宝怎么注册？	打开App后，点击首页的“立即注册”，输入手机号获取验证码，然后设置一个登录密码就行了。注册过程不需要绑定银行卡，只有当你需要购买具体的信托产品或进行大额转账时，才会引导你去完成实名认证和绑卡操作。单纯想记账看资产的话，注册完就能直接用。
这个App安全靠谱吗？	非常靠谱。它是中信信托有限责任公司官方推出的移动端应用，中信信托是经中国银保监会批准设立的正规金融机构，受严格监管。App本身采用了银行级别的数据加密传输技术，所有敏感信息在本地和云端都是加密存储的。只要你从官方渠道下载，不把密码告诉别人，资金和信息安全是有充分保障的。
换手机了数据怎么同步？	数据是跟你的账号绑定的，不存本地。换了新手机之后，只要下载同一个App，用原来的手机号和密码登录，所有资产记录、提醒设置都会自动同步过来。不过为了安全起见，建议换手机后第一时间修改一下登录密码，并重新录入新手机的指纹或面容信息。